Đóng góp không ít trong sự phát triển của các nền tảng Defi là các stablecoin. Mặc dù hiện tại có rất nhiều stablecoin nhưng mỗi loại lại có những nhược điểm khác nhau. Chính vì thế Fei Protocol đã ra đời nhằm giải quyết những vấn đề của stablecoin trong thời điểm hiện tại.
Fei Protocol là gì?
Fei Protocol là dự án stablecoin phi tập trung được phát triển bởi Fei Labs Inc. Mục tiêu của dự án là đưa giá của cặp giao dịch ETH/FEI sao cho gần nhất với cặp ETH/USD thông qua việc sử dụng cơ chế mới là direct incentive. Direct incentive stablecoin sử dụng cơ chế mint reward và phạt burn để ổn định giá.
Song song với sự phát triển của các nền tảng DeFi là sự phát triển của các nền tảng stablecoin. Fei Protocol cho rằng hiện tại thị trường có rất nhiều stablecoin, nhưng chúng đều mang trong mình những nhược điểm nhất định.
Ví dụ như USDT, USDC thì bị kiểm soát bởi quyền lực tập trung, các stablecoin được thế chấp bằng các token như DAI thì gặp vấn đề về khả năng mở rộng. Các stablecoin như ESD thì bị tập trung quyền lực ở phần thưởng do nền tảng cung cấp. Những yếu tố này tạo ra sự phân phối không công bằng trong sự tăng trưởng của stablecoin.
Chính vì điều này Fei Protocol đã ra mắt FEI, một stablecoin mang giá trị tương đương với USD, có tính phân quyền, thanh khoản tốt và có thể mở rộng, giúp mọi người có thể tiếp cận được các nền tảng Defi một cách tự do và an toàn nhất.
Điểm nổi bật của Fei Protocol
Hiện tại các nền tảng Defi sử dụng TVL (Total Value Locked) như là một thước đo cho sự thành công của một dự án.
Tuy nhiên Fei Protocol cho rằng, khi có càng nhiều lượng vốn được khóa ở nền tảng thì nền tảng đó cũng phải đưa ra các phần thưởng lớn hơn để duy trì lượng vốn đó. Khi các phần thưởng không còn được phân phối, người dùng sẽ chuyển vốn đi nơi khác. Điều này sẽ khiến các dự án trở nên kém tiềm năng trong dài hạn.
Chính vì thế Fei Protocol đã phát triển mô hình Protocol Controlled Value (PCV) trong đó một nền tảng sở hữu hoàn toàn các tài sản được khóa trong các hợp đồng thông minh. PCV cung cấp cho giao thức tính linh hoạt hơn để tham gia vào các hoạt động không hướng đến lợi nhuận. Những hoạt động này có thể phù hợp với các mục tiêu cơ bản, chẳng hạn như duy trì sự ổn định trong giá neo.
Vào ngày 15/12/2021, Fei Protocol đã chính thức khởi chạy Fei v2 với một số thay đổi như sau:
- Stability: Trong Fei v2, phí redeem đã giảm từ 1% còn 0,5%.
- Incentive Alignment: Ở trong Fei v1, token TRIBE được dùng để quản trị và đồng thời là incentive cho stablecoin FEI. Tuy nhiên, trong Fei v2, TRIBE holder sẽ có cơ hội "skin in the game", trực tiếp chịu rủi ro hoặc lợi nhuận từ hiệu suất PCV.
- Effective PCV Management: Các loại tài sản trong PCV sẽ tự động được giám sát thông qua Balancer v2 Investment Pool để quản lý rủi ro, triển khai thanh khoản, nhận lợi suất và đạt hiệu quả về vốn.
- TRIBE Backstop: Tái cấp vốn bằng TRIBE nếu giao thức giảm xuống dưới tỷ lệ dự trữ mục tiêu (100%). Có thể hiểu là sẽ bán TRIBE để bù vào tài sản dự trữ nếu giảm quá xuống quá mức.
- TRIBE Mint Cap: Hạn chế lạm phát hàng năm của TRIBE.
Thông tin chi tiết về TRIBE token
Anh em có thể sẽ bị hiểu nhầm FEI là token chính của Fei Protocol. Tuy nhiên, trong hệ sinh thái của Fei Protocol thì TRIBE mới là token mang tính năng Utility và Governance cho nền tảng Fei Protocol.
Key Metrics TRIBE Token
- Token Name: Tribe.
- Ticker: TRIBE.
- Blockchain: Ethereum.
- Token Standard: ERC-20.
- Contract: 0xc7283b66eb1eb5fb86327f08e1b5816b0720212b
- Token Type: Utility, Governance
- Circulating Supply: 413,712,248 TRIBE.
- Total Supply: 1,000,000,000 TRIBE.
- Marketcap: 455,015,530 TRIBE.
Phân bổ TRIBE Token
- DAO Treasury: 40%
- IDO: 20%
- Fei Core Team: 13%
- Genesis Group: 10%
- Staking Rewards: 10%
- Fei Core Team Investors: 5%
- Grants: 2%
Lịch phân phối TRIBE Token
TRIBE token sẽ được chia ra ba nhóm với tổng thời gian khóa và thời gian mở khóa từng đợt khác nhau.
- Không bị khóa: Token bán trong các đợt IDO và token bán trong Genesis group.
- Khóa trong 5 năm, số lượng mở khóa tăng dần: Token dành cho đội ngũ Fei Protocol.
- Khóa trong 2 năm, số lượng mở khóa giảm dần: Token dành cho phần thưởng staking.
- Khóa trong 4 năm, số lượng mở khóa đều nhau: Token dành cho các nhà đầu tư.
Lịch mở bán TRIBE Token
Fei Protocol phân phối TRIBE và FEI tới người dùng vào ngày 22/3/2021.
Trong đó, lượng FEI do Fei Protocol tại Genesis tạo ra và cung cấp cho Genesis Group sẽ phụ thuộc vào khoảng cách dọc theo “bonding curve”. Đường “bonding curve” sẽ có quy mô là 100,000,000 FEI và bắt đầu ở mức 0.5 USD. Giá tối đa mà các thành viên của Genesis Group có thể trả là 1.01 USD/FEI.
Không giống như FEI, số lượng TRIBE mà Genesis Group nhận được là một số token cố định và được quy định 10% tổng cung, tương đương với 100 triệu TRIBE.
Để người dùng từ Genesis group có thể sở hữu TRIBE token sau khi nhận FEI. Người dùng có hai cách, cách thứ nhất là hoán đổi FEI lấy TRIBE ngay tại pool của Fei Protocol, cách thứ hai là hoán đổi ở Uniswap. Theo Fei Protocol thì hoán đổi trước sẽ có phí thấp hơn ⅔ so với swap token ở Uniswap.
TRIBE Token được dùng để làm gì?
Những người dùng nắm giữ TRIBE sẽ có quyền đề xuất và biểu quyết trong hệ sinh thái của Fei Protocol. Fei Protocol đã cố gắng tăng cường tính phi tập trung bằng cách cho phép người dùng có 2% tổng cung sẽ trở thành đại biểu và 0.25% tổng cung có quyền đề xuất. Bằng cách này Fei Protocol sẽ cho phép nhiều người hơn tham gia vào việc quản trị của hệ thống Fei Protocol.
Sàn giao dịch TRIBE Token
TRIBE hiện đang được giao dịch trên Kucoin, Binance, UniSwap v.v.
Roadmaps & Updates
Roadmap của Fei Protocol
- 5/11/2021: Mua lại TRIBE (đã hoàn thành)
- 15/12/2021: Ra mắt Fei v2 (đã hoàn thành)
- Q1/2022: Algorithmic PCV Management
Đội ngũ dự án, nhà đầu tư, đối tác
Đội ngũ dự án của Fei Protocol
- Joey Santoro - Founder của Fei Protocol.
- Sebastian Delgado - Co-founder của Fei Protocol. Từng làm việc lại Dharma và Uber.
- Branna Montgomery - Co-founder của Fei Protocol. Từng làm tại ConsenSys Audit.
Nhà đầu tư của Fei Protocol
Fei Protocol nhận được sự đầu tư của nhiều cái tên lớn như a16z, Coinbase, Framework,...
Đối tác của Fei Protocol
Ondo Finance: Với sự hợp tác này, Fei Protocol có thể trở thành một "Olympus DAO" + "Tokemak", cho phép các bên sử dụng thanh khoản PCV của Fei Protocol.
Tổng kết
Như vậy là mình đã cung cấp cho anh mọi thông tin cần thiết về Fei Protocol và đồng token TRIBE của dự án. Anh em nghĩ sao về tiềm năng phát triển của dự án này? Hãy cùng theo dõi chúng mình qua Fanpage coinx3 để cập nhật thông tin mới về dự án trong tương lai nhé!